Sevkiyattan önce müşterinizi tanıyın
Vadeli satışta, ödeme gelene kadar riski siz taşırsınız. Mevcut veya yeni müşterinizin mali durumunu bağımsız bir raporla öğrenin; raporu Türkçe analiz eder, rapordaki limiti ve dikkat noktalarını net biçimde ortaya koyarız.
Vadeli satışta, ödeme gelene kadar riski siz taşırsınız
Ürün yola çıkar, fatura vadeye girer. O süre içinde müşterinizin durumunun nasıl değişebileceğini ve bunu nasıl görebileceğinizi kısaca anlattık.
Firma risk raporu nedir?
Firma risk raporu, bir şirketin resmî ve ticari kayıtlarda bıraktığı izlerin tek bir belgede toplanmış hâlidir: ticaret sicili, tescil edilmiş mali tablolar, mahkeme ve iflas kayıtları ve o şirkete mal satan tedarikçilerin ödeme deneyimleri.
Türkiye'de bu tür belgeler farklı isimlerle de anılır: ticari istihbarat raporu, firma bilgi raporu, yurtdışı firma kredi raporu ya da bağımsız firma değerlendirme raporu. İçerik aynı soruya yanıt arar: yabancı firmanın mali durumu nedir, faturalarını nasıl ödüyor ve hakkında olumsuz bir kayıt var mı.
Bizim sağladığımız rapor bağımsız bir bilgi kaynağından temin edilir. Üzerine, rapordaki verilerin ne anlama geldiğini açıklayan Türkçe bir analiz eklenir.
Raporda neler var?
Karar vermeniz için gereken bilgi; gereksiz ayrıntı olmadan.
Ticari limit
Bilgi kaynağının bu müşteri için hesapladığı limit; açık hesap kararınızda bir referans.
Skor ve risk notu
Firmanın genel risk skoru ve ödeme skoru; risk seviyesi tek bakışta.
Mali tablolar
Özkaynak, likidite ve kârlılık gibi temel kalemler; yıllar içindeki seyir.
Ödeme davranışı
Firmanın tedarikçilerine faturalarını ne kadar düzenli ödediğine dair sinyaller.
Şirket bilgileri
Hukuki yapı, kuruluş tarihi, yöneticiler ve ortaklık yapısı; unvan ve adres değişiklikleri.
Olumsuz kayıtlar
İflas, konkordato veya benzeri kayıtlar ve dikkat edilmesi gereken sinyaller.
Hangi durumlarda talep ediliyor?
Rapor özellikle şu anlarda işe yarar.
İlk vadeli sevkiyat öncesinde
Fuarda veya aracı üzerinden tanıştığınız yeni bir müşterinin kayıtlarda nasıl göründüğünü görmek istediğinizde.
Bakiye büyürken
Mevcut müşteride sipariş hacmi ve onunla birlikte açık bakiye büyüdüğünde.
Ödemeler yavaşladığında
Vadeye uyum bozulduğunda ve bunun genel bir tabloya işaret edip etmediğini görmek istediğinizde.
Sezon başı ve yıl sonu
Yeni dönem siparişleri bağlanmadan önce mevcut müşteri portföyünüzü gözden geçirdiğinizde.
Rapor; şirket sahipleri, genel müdürler, dış ticaret, finans ve muhasebe yöneticileri için hazırlanır.
Bağımsız rapor ve Türkçe analiz
Rapor bağımsız bir bilgi kaynağından temin edilir. Yalnızca ham veriyi iletmeyiz: raporda yazanların ne anlama geldiğini kendi dilinizde açıklar, dikkat edilmesi gereken noktaları ayrıca belirtiriz. Kararın kendisi, yani vadeli çalışıp çalışmayacağınız ve hangi limitle çalışacağınız size aittir.
Müşteri bilgilerini iletin
Değerlendirmek istediğiniz mevcut veya yeni müşterinin adını ve ülkesini formda paylaşın.
Fiyat teklifimizi alırsınız
En geç bir iş günü içinde fiyat teklifimizi e-postayla iletiriz. Teklifi onaylamanızın ve ödemenizin ardından güncel raporu temin ederiz.
Türkçe analiz
Raporu Türkçe değerlendirir, orijinal raporla birlikte size teslim ederiz.
2 · Türkçe analiz
Katma değerimiz: sade Türkçe açıklama, dikkat noktaları ve rapordaki verilerin ne anlama geldiği.
Tamamen kurgusal bir örnektir; gerçek bir firmaya veya kişiye ait değildir. Rapor içeriği ülkeye ve firmaya göre değişir: kaynakta o firma için hangi verinin kayıtlı olduğuna bağlı olarak bazı raporlar bu örnekten daha kapsamlı, bazıları daha özet olabilir. Teslim edilen her Firma Risk Raporu, rapor tarihi ve dikkate alınan hesap yılıyla birlikte sunulur. Gerçek raporlar gizlilik gereği yalnızca müşterilerimizle paylaşılır.
Müşteri izleme
Rapor, müşterinizin düzenlenme tarihindeki fotoğrafıdır. Bir firmanın skoru, ortaklık yapısı veya sicil durumu ise aradan geçen aylarda değişebilir.
On iki aylık müşteri izleme, rapor alınan firmayı bu noktadan sonra da takip eder: skor ve limitteki belirgin düşüşler, iflas ve konkordato kayıtları, şirket değişiklikleri ve yeni yayımlanan mali tablolar günlük taranır, değişiklik olduğunda Türkçe olarak e-posta ile bilgilendirme iletilir.
Doğru firmayı sorgulamak
Avrupa'da aynı veya çok benzer unvanla kayıtlı çok sayıda şirket bulunur. Rapor yanlış tüzel kişi için düzenlendiğinde elinizdeki bilgi bambaşka bir firmaya ait olur.
Bu nedenle formda firma adının yanında adres, web sitesi ve varsa sicil veya vergi numarası istenir. Bu bilgiler Avrupa firma sicil kaydı sorgulamasında doğru şirkete ulaşılmasını sağlar. Elinizde yalnızca bir unvan ve ülke varsa da talebinizi iletebilirsiniz; eşleştirmede belirsizlik kalırsa bunu size bildiririz.
Veri kaynakları ve güncellik
Raporun neye dayandığını ve hangi katmanın hangi ritimle güncellendiğini açıkça söylüyoruz.
Raporun dayandığı altyapı
Her rapor, dünya genelinde katılımcı kurum ve kuruluşların beslediği ve paylaştığı binlerce veri kaynağından derlenen uluslararası ticari bilgi altyapısı üzerine kuruludur: ulusal ticaret ve iflas sicilleri, tescil edilmiş yıllık mali tablolar, mahkeme ve resmî ilan kaynakları, kredi sigortacıları ve tahsilat kuruluşları ile ilgili şirkete her gün mal ve hizmet satan firmaların havuzlanmış ödeme deneyimleri. Bu kaynaklar uzman bilgi kuruluşlarının veri eşleştirme ve derleme algoritmalarıyla bir araya getirilir, doğru tüzel kişiyle eşleştirilir ve tek bir rapor hâlinde derlenir.
Her katman kendi ritminde
Sicil durumu ve iflas sinyalleri günlük, ödeme davranışı sürekli, mali tablolar ise yeni bir hesap dönemi tescil edilir edilmez güncellenir. Bu yüzden rapor, bilançonun yanında ödeme davranışını ve güncel sicil durumunu da gösterir: bunlar bilançodan önce hareket eder.
Skor ve limit
Birer görüş değil; milyonlarca Avrupa şirketinin geçmiş verisi üzerinde kalibre edilmiş ve her değişiklikte yeniden hesaplanan istatistiksel modellerin çıktısıdır. Skor, genellikle bir şirketin önümüzdeki 12 ay içinde faaliyetini sürdürememe olasılığını ölçer. Bu değerler yorumla belirlenmez, hesaplanır.
Tarih ve şeffaflık
Her rapor düzenlenme tarihini taşır ve her bölümde ilgili hesap dönemini ya da veri tarihini belirtir. Bir kaynağın kapsamı sınırlıysa bu raporda açıkça yer alır; biz bunu gizlemez, boşluğu tahminle doldurmayız. On iki aylık Müşteri İzleme ile şirket rapor sonrasında da takip edilir.
Hangi veri ne sıklıkla güncellenir?
| Veri katmanı | Güncellenme ritmi |
|---|---|
| Kimlik ve şirket durumu | Günlük ile haftalık |
| İflas ve olumsuz kayıtlar | Günlük |
| Yıllık mali tablolar | Yıllık, tescil gecikmesiyle; en son tescil edilen hesap yılı |
| Ödeme davranışı | Aylık ile sürekli; kapsam ülkeye ve şirket büyüklüğüne göre değişir |
| Ortaklık ve grup yapısı | Değişiklik oldukça |
| Skor ve ticari limit | Her veri değişikliğinde yeniden hesaplanır |
Sıkça sorulan sorular
Rapor ne kadar güncel ve güvenilir?
Rapor bizim görüşümüz değil; resmî ve ticari kaynakların o şirket hakkında kaydettiklerinin birleşimidir: ticaret sicili, tescil edilmiş mali tablo, mahkeme ve iflas kayıtları ve o şirkete mal satan tedarikçilerin ödeme deneyimleri. Her katman kendi ritminde güncellenir ve rapor, düzenlenme tarihiyle birlikte her bölümde neye dayandığını belirtir. Raporun yapamadığı tek şey, henüz hiçbir yere kaydedilmemiş bir olayı bilmektir; bunun için on iki aylık Müşteri İzleme vardır.
Veriler kimden geliyor?
Her ülkede yerel bilgi kuruluşları ve resmî sicillerle çalışan Avrupalı bir ticari bilgi altyapısından. Kaynak kuruluşun adını, bu sektördeki olağan uygulamaya uygun olarak paylaşmıyoruz; bir bankanın hangi kuruluşa danıştığını açıklamaması gibi.
Rapor yanlış olabilir mi?
Bu sektörde hiçbir kuruluş doğruluk garantisi vermez; biz de vermeyiz. En sık rastlanan hata aynı isimli başka bir şirketin raporlanmasıdır; bu yüzden formda adres, web sitesi ve sicil veya vergi numarasını isteriz. Bir kaynağın kapsamı sınırlıysa rapor bunu kendisi söyler ve Türkçe analizde bunu açıkça belirtiriz.
Her rapor aynı kapsamda mı geliyor?
Hayır. Rapor, kaynakta o firma için hangi verinin kayıtlı olduğuna bağlıdır; bu ülkeden ülkeye ve firmadan firmaya değişir. Bazı raporlar ortaklık yapısı, yönetim kurulu ve çok yıllı mali tablolar dahil oldukça kapsamlı gelir, bazılarında veri daha sınırlıdır. Sitemizdeki örnek rapor zengin bir örnektir; sizin alacağınız rapor ondan daha kapsamlı ya da daha özet olabilir. Bu fark Türkçe analizimizde her zaman belirtilir.
Mali tablolar ne kadar eski?
Tüm Avrupa'da bilanço her zaman son tescil edilen hesap dönemine aittir; bu genellikle 6 ile 18 ay öncesi demektir. Rapor bu yüzden ödeme davranışını ve güncel sicil durumunu da içerir; Türkçe analizde rakamların hesap dönemini her zaman belirtiriz.
Rapordaki limit ne anlama geliyor?
Bilgi kaynağının kendi modeline göre o firma için hesapladığı tutardır. Bu bir tavsiye değildir ve sizin o müşteriye vereceğiniz limiti belirlemez; elinizdeki verilerden biridir. Vadeli çalışma ve limit kararı tümüyle size aittir.
Rapor ücreti nasıl belirleniyor?
Sitede sabit fiyat listesi yer almaz. Talebiniz sizi bağlamaz: talebinizi ilettikten sonra en geç bir iş günü içinde hizmetin kapsamını, tutarını ve teslim süresini içeren fiyat teklifimizi e-postayla iletiriz. Teklifi onaylamanızın ardından proforma faturanız düzenlenir; ödemenin ardından güncel rapor temin edilir. Onay vermediğiniz sürece herhangi bir yükümlülüğünüz doğmaz.
Müşterinizi sevkiyattan önce kontrol edin
Değerlendirmek istediğiniz firmayı formda paylaşın, gerisini biz üstlenelim.
Risk raporu isteyin →